Levantamento do IBPT de 2022 mostrou que 95% das organizações brasileiras pagam mais impostos do que deveriam. Isso significa que apenas 5% das empresas pagam os impostos devidos corretamente! Mas, como entrar nessa mínima porcentagem? Para pagar menos impostos na empresa, é fundamental entender as diversas estratégias e práticas legais que podem ajudar a reduzir a carga tributária. Pensando em facilitar isso, nós da Contajá te ajudamos a pagar o mínimo de imposto.
Entender a elisão fiscal e como os impostos são calculados ajuda as empresas a economizar dinheiro.
Este artigo vai mostrar, de maneira clara e direta, como os negócios podem economizar no pagamento de impostos sem infringir a lei.
Continue lendo para descobrir métodos eficazes e totalmente legais para diminuir os encargos fiscais da sua empresa.
O que é Elisão Fiscal?
Pagar menos impostos na empresa é possível através da elisão fiscal, um método legal que aproveita as normas existentes para reduzir ou anular a carga tributária.
Além disso, esta abordagem consiste em identificar e aplicar as disposições legais a favor do contribuinte, evitando desembolsos maiores sem contrariar a lei.
Assim sendo, a elisão fiscal representa uma estratégia inteligente para as empresas que buscam otimizar seus recursos financeiros, mantendo-se dentro dos parâmetros legais.
Como pagar menos impostos na empresa?
Como vimos antes, a elisão fiscal é uma estratégia para pagar menos impostos na empresa, mas existem também outras práticas importantes.
Reduzir impostos da empresa envolve adotar práticas estratégicas para otimizar o pagamento de tributos.
Uma gestão fiscal eficiente e um olhar atento às características da tributação são essenciais.
1 – Estruture a sua empresa
Para pagar impostos em menor quantidade na empresa, comece organizando a sua parte interna. É necessário que todos os setores, especialmente os financeiro, contábil e jurídico, trabalhem juntos para garantir que a empresa cumpra suas obrigações fiscais.
Isso ajuda a evitar a sonegação fiscal e garante que os tributos sobre o faturamento sejam pagos corretamente.
Além disso, um plano de negócios bem estruturado pode melhorar a margem de lucro e reduzir os impostos devidos.
Assim, a empresa pode participar de programas de integração social e aproveitar benefícios fiscais, impactando positivamente as alíquotas e a carga tributária.
2 – Escolha o regime tributário ideal
Pagar menos impostos na empresa também passa pela escolha correta do regime tributário.
No Brasil, as opções incluem:
- Simples Nacional, com receita bruta máxima de R$ 4,8 milhões anualmente;
- Lucro Presumido, para faturamentos entre R$ 4 milhões e R$ 78 milhões ao ano e variadas alíquotas;
- Lucro Real, necessário para empresas com receita bruta acima de R$ 78 milhões por ano. Assim, os impostos são calculados sobre o lucro efetivo.
3 – Elabore um planejamento tributário
O planejamento tributário é também um dos passos mais importantes.
Além disso, é uma prática que permite a gestão apropriada dos encargos fiscais de forma legal. Este processo envolve a análise cuidadosa das operações comerciais, incluindo vendas, gestão de pessoal, logística e finanças.
Então, conheça as obrigações fiscais e cumpra-as de forma organizada para não pagar impostos que não se aplicam ao seu negócio.
3 – Aproveite benefícios fiscais
Para reduzir o pagamento de impostos na empresa, use os benefícios fiscais que se encaixam no seu regime tributário.
Isso pode levar a pagar menos ou até a reduzir dívidas. Com um bom planejamento fiscal, busque entender melhor sua empresa para encontrar esses benefícios e diminuir os custos com impostos.
4 – Mantenha seus pagamentos em dia
A pontualidade no pagamento dos tributos também é muito importante para redução do pagamento de impostos.
Atrasos geram multas e acréscimos financeiros, aumentando os custos desnecessários.
Portanto, é essencial manter uma organização financeira rigorosa e estar atento aos prazos de vencimento dos tributos.
Dessa forma, é possível garantir os pagamentos em dia e manter a saúde financeira da empresa intacta, evitando gastos extras com penalidades.
5 – Escolha a CNAEs certa
Para pagar menos impostos na empresa, é importante acertar na escolha do CNAE. Pois erros podem levar a conflitos com o regime tributário adotado.
Selecionar as atividades econômicas corretas para o negócio é um passo estratégico para enquadramento tributário adequado e, consequentemente, para a otimização dos custos tributários.
Assim, uma escolha acertada das CNAEs contribui bastante para a redução de despesas com impostos, refletindo na economia geral da empresa.
6 – Ajuste o valor do pró-labore
Para reduzir a carga tributária, ajuste o pró-labore, que é o salário dos sócios por trabalharem na gestão.
Esse valor influencia no Imposto de Renda de Pessoa Jurídica e nas contribuições previdenciárias.
Reduzir o pró-labore pode diminuir esses tributos, pois quanto menor a retirada, menor a alíquota e a contribuição. Escolha um valor adequado para equilibrar o pagamento de impostos e a saúde financeira do negócio.
7 – Escolha o melhor endereço para registrar a empresa
Pagar menos impostos na empresa também passa por registrar a sede no local apropriado.
Pois a alíquota dos tributos pode incidir sobre o faturamento de maneira diferente em cada localidade.
Além disso, um endereço correto evita complicações com a fiscalização e otimiza a gestão dos pagamentos de impostos, contribuindo para uma redução efetiva da carga tributária.
8 – Terceirize atividades
Empresas podem terceirizar atividades não essenciais, minimizando a incidência de tributos sobre a folha de pagamento.
Esta estratégia reduz a carga tributária relacionada ao número de empregados, alinhando-se com práticas de eficiência operacional e financeira, permitindo que o negócio se concentre em sua atividade principal e melhore sua margem de lucro.
9 – Separe as contas pessoais e da empresa
Pagar menos impostos na empresa exige a clara separação entre as finanças pessoais e empresariais, o que é fundamental para uma correta apuração dos tributos e para evitar a incidência indevida sobre o patrimônio pessoal.
Essa prática assegura uma gestão fiscal transparente e facilita o cálculo e o pagamento dos tributos devidos.
10 – Implemente a elisão fiscal
Pagar menos impostos na empresa é possível através da elisão fiscal, que envolve o aproveitamento de benefícios fiscais e a participação em programas de integração social, reduzindo assim os tributos devidos.
Como discutido antes, essa abordagem legal ajuda a diminuir a carga tributária sem incorrer em sonegação fiscal, além de promover a responsabilidade social empresarial.
11 – Consulte uma assessoria contábil
Para a redução da carga tributária, é essencial ter uma assessoria contábil competente.
Pois a correta organização das finanças e a aderência às normas fiscais são importantes para a saúde financeira da empresa.
Um contador experiente pode orientar sobre as melhores práticas tributárias e assegurar que a empresa aproveite todas as oportunidades legais para reduzir a carga tributária.
Pagar menos impostos na empresa é um objetivo alcançável quando há uma assessoria contábil eficiente ao lado.
Esta parceria é fundamental para identificar oportunidades legais de redução da carga tributária, como a elisão fiscal e a otimização do pagamento de tributos.
Uma equipe contábil experiente pode guiar a empresa na escolha do regime tributário correto, na gestão de benefícios fiscais e na implementação de práticas que incidem positivamente sobre o faturamento e a margem de lucro.
Portanto, contar com profissionais qualificados em contabilidade é essencial para organizar as finanças e garantir que a empresa pague apenas o necessário em impostos, evitando sonegação fiscal e promovendo a saúde financeira do negócio.
Como pagar menos imposto de renda? 9 dicas!
Ter o conhecimento de como diminuir o valor a pagar do Imposto de Renda é extremamente importante, tanto como pessoa física quanto jurídica. Economizando no imposto, é possível investir mais em você:
Aqui estão 9 dicas fundamentais para pagar menos Imposto de Renda
- Escolha declaração completa ou simplificada.
- Declare os seus dependentes.
- Deduza despesas com educação.
- Deduza gastos médicos.
- Declare reformas no seu imóvel próprio.
- Declare a cobrança de aluguel.
- Declare investimentos e/ou doações
- Declare o Imposto de Renda de forma correta.
Para isso, é importante contar com um contador experiente, como a Contajá!
Como pagar menos Imposto de Renda? 9 estratégias legais para reduzir ou aumentar sua restituição
Quando o assunto é Imposto de Renda, muitos brasileiros se perguntam se existe alguma forma de pagar menos — sem correr riscos com a Receita Federal, claro. E a boa notícia é que sim: com planejamento e atenção aos detalhes da declaração, é possível reduzir o valor do imposto a pagar ou até mesmo aumentar a restituição.
Mas atenção: isso não significa “burlar” o sistema. A ideia aqui é usar corretamente as deduções permitidas por lei — como gastos com saúde, educação, dependentes, previdência privada e até reforma de imóveis — para ajustar a base de cálculo e evitar pagar mais do que deveria.
Neste conteúdo, reunimos 9 estratégias legais e seguras para você pagar menos IR ou ter uma restituição maior. Vamos começar pelo ponto que gera mais dúvida: o tipo de declaração.
1. Escolha entre declaração completa ou simplificada
Antes de mais nada, você precisa escolher o tipo de declaração que vai usar. Essa decisão interfere diretamente no valor do imposto ou da restituição.
A declaração simplificada é ideal para quem tem poucos gastos dedutíveis. Ela aplica um desconto padrão de 20% sobre a base de cálculo, limitado a R$ 16.754,34.
Já a declaração completa é mais vantajosa para quem teve muitos gastos com saúde, educação, pensão alimentícia ou previdência privada do tipo PGBL. Ela permite que você deduza esses valores reais, sem o limite da simplificada.
Para entender melhor, imagine o caso do Vitor: ele gastou R$ 20 mil com saúde em 2024 e tem todos os comprovantes. Nesse caso, a declaração completa é a mais indicada, já que o desconto superaria o teto da versão simplificada.
Agora, se ele teve apenas R$ 2,5 mil de gastos com educação, a declaração simplificada traria mais economia. Por isso, o ideal é fazer uma simulação antes de enviar a declaração.
2. Avalie a inclusão de dependentes
Incluir dependentes pode ser uma boa forma de reduzir o valor do imposto, principalmente na declaração completa. Cada dependente permite uma dedução de R$ 2.275,08, além dos gastos que você tiver com ele.
Mas é importante avaliar com cuidado: ao declarar um dependente, você também precisa informar toda a renda que ele tiver recebido. Se seu cônjuge trabalha ou seu filho recebe bolsa ou faz estágio remunerado, essa renda vai somar com a sua base.
Por isso, faça simulações antes de decidir. Em alguns casos, incluir um dependente ajuda. Em outros, pode acabar aumentando o valor a pagar.
Entre os dependentes permitidos estão:
- Filhos até 21 anos, ou até 24 se estiverem na faculdade
- Cônjuge ou companheiro(a)
- Pais ou avós com baixa renda e que dependam de você financeiramente
3. Deduzir gastos com educação
As despesas com educação podem ser deduzidas até o limite de R$ 3.561,50 por pessoa, por ano. Isso inclui tanto você quanto os dependentes declarados.
São aceitas despesas com:
- Educação infantil (creche e pré-escola)
- Ensino fundamental e médio
- Ensino técnico e profissionalizante
- Graduação e pós-graduação (mestrado e doutorado)
Por outro lado, cursos de idiomas, preparatórios para concursos ou reforço escolar não entram nessa conta. Guarde sempre os recibos das instituições e confira se elas estão devidamente registradas.
4. Aproveitar a dedução total dos gastos médicos
Ao contrário da educação, os gastos com saúde não têm limite de dedução. Você pode incluir tudo o que for relacionado a serviços médicos, desde que tenha comprovantes em seu nome ou de seus dependentes.
Entre os gastos que podem ser deduzidos estão:
- Consultas médicas, odontológicas e psicológicas
- Exames e diagnósticos por imagem
- Internações e cirurgias
- Despesas com planos de saúde
- Serviços de fisioterapia, fonoaudiologia e psiquiatria
Mas fique atento: despesas com medicamentos comprados diretamente em farmácias, por exemplo, não são dedutíveis, mesmo com nota fiscal. Já os medicamentos utilizados durante internações podem ser incluídos, desde que discriminados na fatura hospitalar.
5. Atualizar o valor de imóveis com reformas
Você comprou um imóvel e fez uma boa reforma? Pintura, troca de pisos, ampliação ou instalação de armários planejados? Saiba que esses valores podem ser somados ao custo de aquisição do imóvel na sua declaração.
Essa atualização é importante porque, no momento da venda, o lucro apurado é menor — e isso significa menos imposto a pagar.
Mas atenção: só podem ser considerados os valores que você consegue comprovar com notas fiscais ou recibos. Nada de “chutar” valores ou somar estimativas. E essa informação deve ser declarada na ficha de Bens e Direitos, detalhando o valor gasto com a benfeitoria.
6. Declarar corretamente os aluguéis
Se você aluga um imóvel (seja como proprietário ou inquilino), precisa informar essa movimentação no Imposto de Renda.
Para quem recebe aluguel, o valor deve ser declarado mensalmente via Carnê-Leão e, depois, incluído na ficha “Rendimentos Tributáveis Recebidos de Pessoa Física”. O imposto é calculado de forma progressiva, dependendo do valor.
Já o inquilino, ou seja, quem paga aluguel, não pode deduzir esse gasto. Ainda assim, é importante declarar corretamente, para manter coerência com a declaração do locador e evitar cair na malha fina.
7. Declarar investimentos e doações
Muita gente esquece, mas investimentos também devem ser declarados, mesmo que não tenham gerado lucro.
No caso da renda fixa (como CDB, Tesouro Direto, LCI e LCA), você deve informar os valores na ficha “Bens e Direitos” e, dependendo do rendimento, em “Rendimentos Tributáveis” ou “Rendimentos Isentos”.
Já os fundos de ações, criptomoedas e day trade exigem ainda mais atenção, pois têm regras específicas de tributação.
As doações, por sua vez, podem ser deduzidas do IR se forem feitas a fundos da criança, do idoso, projetos culturais ou de incentivo ao esporte — dentro dos limites permitidos. Lembre-se de guardar os comprovantes e declarar na aba “Doações Efetuadas”.
8. Preencher a declaração com atenção
Essa parece óbvia, mas merece destaque: preencher a declaração corretamente é a base de tudo.
Erros como omitir rendimentos, informar dados errados, declarar valores sem comprovação ou esquecer de cruzar informações com anos anteriores são os principais motivos para cair na malha fina.
Por isso:
- Revise todos os campos antes de enviar
- Use a pré-preenchida, se disponível
- Mantenha recibos e documentos guardados por até 5 anos
- Se tiver dúvida, consulte um contador
Uma declaração bem feita é o caminho mais seguro para pagar menos, receber a restituição o quanto antes e ficar tranquilo com o fisco.
9. Usar a previdência privada a seu favor
Se você tem ou pensa em fazer uma previdência privada, saiba que ela também pode ser uma aliada no Imposto de Renda — especialmente se for do tipo PGBL.
Com o PGBL, você pode deduzir até 12% da sua renda tributável anual. Isso significa que o valor investido reduz a base de cálculo do imposto, diminuindo o valor a pagar ou aumentando sua restituição.
Por exemplo: se você teve uma renda tributável de R$ 70 mil no ano e contribuiu R$ 6 mil com o plano PGBL, sua nova base passa a ser R$ 64 mil — o que já pode mudar o valor da alíquota de IR e gerar economia real.
Importante: para ter esse benefício, é preciso fazer a declaração completa e que o plano esteja em seu CPF e com os comprovantes em mãos.
Já o VGBL, que também é uma forma de previdência, funciona mais como seguro de vida e não permite dedução no IR.
Como aumentar sua restituição do Imposto de Renda?
Quanto mais deduções legais você puder declarar, maior tende a ser sua restituição. E isso é ainda mais comum para quem tem imposto retido na fonte (como trabalhadores CLT), pois o valor pago ao longo do ano pode ter sido superior ao devido.
Para aumentar sua restituição:
- Use a declaração completa, se tiver muitas despesas dedutíveis
- Inclua dependentes com atenção e faça simulações
- Aproveite os gastos com saúde, previdência e educação
- Não esqueça das reformas no imóvel e das doações incentivadas
E claro, mantenha toda a documentação em ordem. A Receita pode solicitar os comprovantes nos próximos anos.
Como a Contajá pode te ajudar a diminuir seus impostos?
Com a Contajá, você paga os menores impostos do Brasil! Oferecemos suporte para você entrar no regime correto, CNAE e todo o planejamento tributário para você pagar exatamente os impostos que deveria!
A Contajá oferece suporte completo para quem deseja economizar no Imposto de forma legal e manter a vida financeira em ordem. Desde a simulação do melhor tipo de declaração até o preenchimento completo e o envio seguro da sua declaração.
Com o apoio de especialistas, você evita erros, aproveita todas as deduções possíveis e ainda pode maximizar sua restituição.
