O ambiente empresarial contemporâneo apresenta complexidades que demandam estratégias inteligentes e uma execução eficiente. O controle financeiro empresarial é uma dessas estratégias e proporciona ao empresário, maior confiança na tomada de decisão e uma tomada de decisão mais racional.
O controle financeiro não se limita à mera contabilização de entradas e saídas monetárias, mas compreende uma série de processos e técnicas cujo objetivo é garantir a saúde financeira, eficiência na alocação de recursos e a sustentabilidade econômica das organizações.
A ausência ou falhas nesse controle podem conduzir a perdas significativas, restringindo a capacidade da empresa em manter sua competitividade ou, em casos extremos, comprometendo sua continuidade.
Nesse artigo vamos explicar o que é o controle financeiro, qual sua importância e oferecendo insights sobre práticas recomendadas.
O que é Controle Financeiro?
Este é o processo de gerir e monitorar todas as movimentações financeiras, a fim de garantir a saúde e sustentabilidade das finanças, seja pessoal ou empresarial. Assim, abrange desde o acompanhamento de entradas e saídas até a projeção de cenários futuros, permitindo um planejamento estratégico eficaz.
Porque é importante?
A princípio, podemos pensar que o controle financeiro se resume apenas à entrada e saída, pagar contas e receber pagamentos, como foi mencionado acima. No entanto, vai muito além disso. Ele é responsável, por exemplo, por:
- Garantir a liquidez da empresa;
- Prover informações para tomada de decisões a longo prazo;
- Evitar desperdícios, fraudes e confusões com contas bancárias;
- Ajudar no planejamento estratégico e financeiro.
- Controlar a folha de pagamentos e guias de impostos.
Ou seja, sem um controle financeiro eficaz, a empresa fica à deriva, à mercê de imprevistos, sem saber quanto gasto é efetivamente necessário, comprometendo sua vida financeira.
Diferenciando o Controle Financeiro Empresarial do Pessoal
Ainda que pareçam similares à primeira vista, o controle financeiro empresarial e o pessoal possuem características distintas:
- Controle Financeiro Empresarial: Ao passo que envolve a gestão de recursos de uma organização, esse controle tem como propósito otimizar lucros, gerenciar despesas e investir de maneira estratégica. Em outras palavras, ele se concentra em assegurar que a empresa permaneça lucrativa e sustentável a longo prazo.
- Controle Financeiro Pessoal: Por outro lado, refere-se à gestão das finanças individuais ou familiares. Nesse sentido, foca na economia, no planejamento para objetivos futuros e na garantia de que há recursos suficientes para emergências e desejos pessoais.
Você pode pesquisar plataformas ERP para a sua organização financeira da sua empresa.
Porque é essencial separar um do outro?
É provável que a mistura das finanças pessoais e empresariais conduza a cenários complicados e, por isso, diferenciar ambos é crucial.
Se recomenda fazer a divisão para que você não faça retiradas constantes, como se a conta da sua empresa fosse uma segunda conta pessoal. Isso pode confundir na hora de separar o dinheiro que é do sócio do dinheiro que é para o funcionamento do seu empreendimento, já que fazer o controle financeiro empresarial permite uma visão clara do desempenho da empresa, além de evitar problemas fiscais.
Para evitar que isso aconteça, você deve definir o pró-labore e/ou a distribuição de lucro. Caso atue no operacional, um salário também deve ser definido. Você pode contar com a ajuda de uma grande aliada que pode te ajudar na separação dos valores: a contabilidade online.
Por que fazer Controle Financeiro?
Afinal, por que nos preocuparmos tanto com o controle financeiro? Antes de mais nada, manter as finanças sob controle é o alicerce para qualquer decisão informada. Seja em um contexto pessoal ou empresarial, um bom controle financeiro permite:
- Projeção de Cenários: Antes de tudo, com base em dados históricos e tendências, é possível projetar o futuro, permitindo preparação e ajustes.
- Tomada de Decisão: A princípio, com informações claras e precisas, as decisões são mais informadas e alinhadas com objetivos financeiros.
- Segurança Financeira: Sobretudo em tempos incertos, um controle rigoroso oferece uma rede de segurança, garantindo sustentabilidade e prevenção contra imprevistos.
Controle financeiro e a Contabilidade Online
Eficiência e Comodidade
Para melhorar processos e otimizar a gestão financeira, a contabilidade online surge como uma solução inovadora. A digitalização de processos tem se mostrado uma tendência em diversos setores, sendo uma resposta ao dinamismo do mercado e às necessidades do dia a dia.
Empresas que desejam um atendimento personalizado encontram nesse modelo uma versão gratuita e eficaz de monitorar suas receitas e despesas.
Além disso, em contraste com a contabilidade tradicional, a online oferece praticidade e rapidez, especialmente quando se lida com cartões de crédito ou diferentes contas bancárias. Independentemente de onde esteja, seja em uma viagem ou consultando na nossa plataforma, o empresário pode manter-se informado sobre sua saúde financeira.
Controle Financeiro e a Correlação com a Contabilidade
A contabilidade online, ao centralizar dados, como entrada e saída e informações de cartão de crédito, facilita o controle financeiro. Reduz-se o risco de erros e, tendo a Receita Federal como principal entidade fiscalizadora, manter os registros em dia é essencial.
Passos para um Controle Financeiro Eficaz
Registre Tudo
É crucial ter um registro detalhado de todas as entradas e saídas, incluindo cada movimentação no cartão de crédito. Cada centavo tem impacto na vida financeira da empresa.
Planeje-se
Com base nos registros e no acompanhamento de quanto gasto é realizado, é vital fazer projeções e planejamentos. Afinal, um planejamento financeiro adequado permite prever períodos de baixa no caixa.
Analise e Revise
Revisar o planejamento considerando as mudanças de mercado, economia e finanças pessoais é crucial. Adaptabilidade é a chave.
Conclusão
Em resumo, o controle financeiro é uma ferramenta indispensável para a saúde de uma empresa. E, com o advento da contabilidade online, esse controle se tornou ainda mais eficiente e adaptado à realidade atual. Assim, é essencial que os empresários adotem práticas eficazes e se mantenham atualizados quanto às ferramentas disponíveis no mercado.
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